つみたてNISAでボーナス月設定をする方法です

つみたてNISAを年途中から開始した場合、年間４０万の限度額つかいきれないことがわかりました

2銘柄の積立のみで年間積立NISA額を使い切る設定で自動運転中（毎週水曜日に積み立ててます）です
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が、つみたてNISAを年途中から開始した場合、年間４０万の限度額つかいきれないことがわかりました

hitoriit.hatenablog.com

要は、 SBI証券では つみたてNISAは１か月あたりの投資額が33,333円（40万の1/12）を超える設定ができません
なので年初に開始しない限り 40万を使い切ることができない というわけです
これを回避する方法が ボーナス月設定 です

つみたてNISAボーナス月設定とは

いちおうボーナス月設定の名前の通り年２回までの設定回数が可能になっていますが、基本的にはいつでも設定可能です。
金額の自由度も高く、

つみたてNISAボーナス月設定の特徴

年二回いつでも好きな日に設定可能
年二回設定した日に同額を投資する設定しかできない
購入する投資信託毎に設定可能
１か月あたり投資額33,333円を超えることが可能
年間あたり４０万を超える投資額設定も可能

え、と思う点がいくつかあります。
私は全く知りませんでした。そもそもボーナス月設定なんかしたらドルコスト平均法から少しずれちゃうのでは！ということで設定方法や制限方法も全く調べてませんでした。

とはいえ、つみたてNISAを年途中から開始したけど年間４０万の限度額を使い切りたい場合は、ボーナス月設定を使えば可能になるので設定してみましょう。

つみたてNISAボーナス月設定の方法

私の場合は「年二回いつでも好きな日に設定可能」「１か月あたり投資額33,333円を超えることが可能」の特徴を活用して設定します
２月７日から開始しているので１月の投資可能分（４週間分）が丸々残っています
各投資信託３，８４６円ｘ４回分の１５，３８４円が投資されず残っているので、これを上回るようにします

SBI証券から「取引」→「投資信託」→「投信（積立買付）」を選択

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