2019年も終わりに近づいてきています
みなさん今年分の投資枠は使い切っているでしょうか
一般NISA 120万円、つみたてNISA40万円 といった枠は使い切っておいたほうがいいですよね
特につみたてNISA投資枠が余っている場合の使い切り方について記載します
つみたてNISA投資枠が余っている！？
確認する方法は以下の記事で紹介してます
図で見ると以下のように余っている状態が発生します
使い切るためにはコツが必要なんですが、この状況は
- 年の途中からつみたてNISAを開始した
- 年の途中で一旦つみたてNISAを中止していた
場合に起こりえます。
SBI証券の場合は、
- ボーナス月設定を活用して枠を使い切る
方法を取ることが一般的です。
ちなみにこの方法を用いれば、年の任意のタイミングで40万円一括投資も可能です。
ボーナス月設定を活用して残り投資可能枠を使い切る方法
前述の通り、SBI証券であればボーナス月設定があります
積立設定では「月に33,333円を超えない範囲」でしか設定できませんが、ボーナス月設定は任意の金額を入力可能です。
「投信」→「お好きな投資信託を検索」しましょう
適当な投資信託を選択します（実際に購入したいものですね）
購入したい投資信託が表示されたら、 「つみたてNISA買付」をクリックします
積み立て設定画面で、「ボーナス月設定」「する」をクリックします
すると日付と入力したい金額が表示されます。
ボーナス月設定では任意の金額を入力可能です
今回はつみたてNISA残りの金額「7,704」を入力してみます
1年分のつみたてNISA枠「400,000」を入力することも可能です。
これで使い切れますね
2019年のつみたてNISAも順調でした
2019年12月時点の成績を貼り付けますが、２年間通算で＋１０％ほどと非常に
投資信託なのでもちろん円ベースの評価額です
米国株式S&P500の年平均リターンが6.8%とのことなので、順調と言っていいでしょう。2016-2017年ほどではありませんが、これで十分なんですよね。
関連記事です
最近、SBI証券がVOO連動の投資信託を発表しました
つみたてNISAにも対応しているので、乗り換えは時間の問題でしょうか
来年のつみたてNISA S&P500連動の銘柄はこれで決まりかもしれません
ボーナス月設定の結果はこちらをご覧ください
以上です
