2021年です
年が明けて復活するのは つみたてNISA投資枠ですね
ひさびさにこしぞーの投資成績を発表したいと思います
４年目のつみたてNISA状況
2018年1月からつみたてNISAをSBI証券で開始しています
現在４年目（３年と１ヶ月）が経過しています
つみたてNISA全体で「＋３５．８万」です
毎年順調に成長する米国株インデックス指数連動のいいところが出ています
2020年のコロナ禍を経ていてめ、黙々と積立を継続することで着実に成果がでています
基本は「良いものに・続けて・コツコツ」ですね。
３年間でつみたてた合計額
投入した金額は 両者ほぼ同じ という前提で、つみたてNISAでつみたてた合計金額はこの様になっています
若干VTI優勢ですが両者ともに約80万円で、合計160万円です
投資ではあるもののつみたてNISAは資産形成をすることに重きを置かれた制度です
「どれだけ儲かったか」よりも「いくらの資産を築けたか」のほうが重要です
つみたてNISAを続けているだけで一人あたり２０年間で８００万円ー１０００万円の資産形成が可能になる。その点が最も重要です。
３年１ヶ月で１６０万円という数字はつみたてNISAの良いところを如実に表しています。
- 銀行預金なら年間４０万円を用意すると１６０万円に必要な期間は４年間
- つみたてNISAなら、実績ベースで３年１ヶ月
つまり、１１ヶ月の資産形成期間の短縮に成功
です。投資はいくら儲かったかじゃない、どれだけの資産形成に成功したかです。つみたてNISAで選択可能な銘柄であれば、どなたまこの１６０万円に近い金額に届いているのではないでしょうか
つみたてNISAが資産形成の近道になる制度である。その認識が非常に重要です。
つみたてNISA通算損益（％）比較
とはいえ、将来の皮算用もしたいしどれだけ儲かるのかは気になるところです
現在S&P500, VTIともに２７−３０％のプラスです
この３年間の中にコロナショックが含まれているため、この数値を今後の皮算用に活かしていくのは若干ためらわれますが、仮につみたてNISAで米国株に投資すると平均２５％利益が出るとしましょう
すると、２０年間で８００万円投資して２０年後には８００ｘ１．２５＝１，０００万ですね。ちょうど。
つみたてNISAを夫婦でトライしていればつみたてNISAだけで老後２０００万円問題は解決すると言っても過言ではないでしょう
つみたてNISA通算損益（￥）比較
最終的にプラスマイナスになっている金額ですね
ここでプラスになっている部分が 非課税 になる点が、つみたてNISAの利点です
本来ならこのプラスの金額に２割の課税がされるため
- S&P500連動：＋１７．０万円なので、３．４万円の非課税
- VTI連動：＋１８．７万円なので、３．７万円の非課税
の非課税が皮算用ですが実現できています
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つみたてNISAだけでなく、ジュニアNISAも使用しています
またNISA外の通常部分でもETFを定期購入しています
つみたてNISA枠は常に確認しておきましょう
暴落時には一括投資も、アリ、です
以上です
