こしぞーのひとり情シス

Windows/仮想化の小規模環境を運用するリーマンの日々。

つみたてNISA限度額を使い切る方法(2018年4月時点)

つみたてNISAを年途中から開始した場合、年間40万の限度額つかいきれない!?

つみたてNISA運用中です

2銘柄の積立のみで年間積立NISA額を使い切る設定で自動運転中(毎週 水曜日 に積み立ててます)です
f:id:bfx62324:20180421164134p:plain

一週間で7,692円以上の投資ができない!?

SBI証券だと毎週購入設定だと7,692円以上の設定ができません
1年で52週あるとすると7,692円x52週=399,984円なのでほぼ40万使い切れます
ここまでは問題ないのですが実際は 1月第一週から購入した場合に限り 年間40万を使い切れます
つまり、 年の途中から開始した場合は年間40万を使い切れない

私も2月から開始しているので40万を使いきれません

毎週3,846円ずつ2つを購入する設定で毎週7,692円ずつの投資です。
確かに毎週3,846円ずつ7,692円購入できています
f:id:bfx62324:20180421164143p:plain

が、この調子だと余ってしまいます

つみたてNISA運用を開始して2-3ヶ月経過しましたが、全く気づいていませんでした

つみたてNISA限度額を使い切る方法(2018年4月時点)

SBIの場合ちゃんと書いてありました
http://faq.sbisec.co.jp/faq_detail.html?id=46481

ボーナス月設定 が必要とのこと

hitoriit.hatenablog.com

実際にボーナス月にどの程度の金額を設定できるのか、どうすると使いきれるのかはケースバイケースなのでよく確認してから設定をトライしてください

つみたてNISAでS&P500相当とVTI相当の投資信託でパフォーマンス比較中です

  • S&P500相当 : 大和-iFree S&P500インデックス
  • VTI相当   : 楽天楽天・全米株式インデックス・ファンド

hitoriit.hatenablog.com

年間40万を20年で 800万円 なので、S&P500とVTIに各400万円ずつを投資したレースです
投資信託なんで 全く同じ投資金額 のパフォーマンス比較が可能です(若干投資信託手数料が違いますが)
20年後一体どうなっているのかが楽しみです

以上